上海银行与临港集团设立“科创金融示范区”

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发布时间:2018-04-12 23:19

  上海再添科创金融“试验田”。4月12日,上银临港“科创金融示范区”设立发布会举行,上海银行与临港集团签署科创金融合作协议。

  同时,上海银行与科大讯飞、商汤、寒武纪、地平线等人工智能、生物医药的“独角兽”企业签署银企合作协议。围绕“科创金融示范区”建设,上海银行将创新科创金融服务,助力更多科创企业科研成果产业化、产能扩张、资源整合、产业链并购重组等。

  申城再添科创金融“试验田”

  顺应上海科创中心建设需要,秉承金融支持实体经济发展的理念,上海银行与临港集团产融联手共同打造集“融智+融资+融商”为一体的上银临港“科创金融示范区”。

  4月12日,双方联手,通过产融结合的方式,为上海再添科创金融“试验田”:上海银行与临港集团共同打造集“融智+融资+融商”为一体的上银临港“科创金融示范区”。上海银行董事长金煜在发布会上表示,上海银行与临港集团合作打造“科创金融示范区”,就是为整合多方资源,为科创企业营造良好的环境。临港集团总裁袁国华表示,临港集团始终高度重视产融结合,把强化金融与产业发展的融合,作为集团的核心竞争力。

  上银临港“科创金融示范区”的设立旨在优化临港各产业园区的营商环境,促进“示范区”科技创新企业及科研机构的培育和发展,吸引各类创新型人才积聚和培养,从而加快高科技产业链建设与科技成果的产业化转换,实现产业规模的可持续增长。

  科创金融是上海银行今年重点推进的领域之一,此次与临港集团共建“科创金融示范区”,通过为科创企业提供全生命周期的综合金融服务,打造“融智、融资、融商”的科创金融服务体系。“融智”即融智聚才,汇集科技人才和科技创新技术力量;“融资”即整合金融资源,发挥金融工具协同效应;“融商”即创新招商引资模式,精准招商。

  上海银行与临港集团将同政府及管委会、以及其他各类金融机构多方协作,汇集各方专业能力及优势资源,以临港下属各园区的科创企业及科创型人才为服务主体,打造科创企业全生命周期金融服务体系。

  目前,上海银行已通过定制境内外一体化金融解决方案,与商汤、复宏汉霖等开展合作,助力这些“独角兽”企业解决经营发展中的资金需求。“上银临港‘科创金融示范区’的金融创新,是及时雨。给科创企业带来了更多有力支持。”发布会上,上海复宏汉霖生物技术股份有限公司相关负责人表示。

  “临港科创贷”定制阶段化金融方案

  聚焦科创企业生命周期的不同阶段,上海银行从支付结算、债权融资、股权融资及咨询顾问服务等多角度,打造“临港科创贷”专属系列产品,构建临港科创特色服务体系,提高科创企业科研成果转化效率,扩大产能。

  具体包括:针对初创期科创企业的临港支付结算包、临港双创贷等;针对成长期企业的知识产权保、远期共赢贷、投贷联动等;针对高成长期企业的特色境外综合金融服务、一站式股权类综合服务方案、临港产业贷等。其中,“临港双创贷”提供创业贷款,初创期的普通科技企业最高可获贷款额度50万元、由博士、教授、研究员等高端人才创立的科创企业最高贷款额度可达200万元。

  在上银临港“科创金融示范区”,能享受到“临港科创贷”专属个性定制化金融服务的不仅是科创企业,还有科创人才。“临港科创菁英贷”可为临港高端人才配置信贷增值服务,用于多样化融资需求,具有一次授信三年循环使用、随借随还节省利息、用途灵活申领方便等特点。

  示范区科创企业可享“会员”待遇

  为让科创企业高效畅享定制金融服务方案,上海银行和临港集团创新打造“线上+线下”全渠道服务平台。

  在“临港科创”服务平台中,将专门设立“临港科创”金融版块,平台采用“会员制”服务,实现银企线上高效对接,线下精准服务。在线下构建“三位一体”的服务网络,包括:总对总成立临港上银科创金融牵头工作小组、分行对接园区建立科创金融推进小组、支行设立“临港科创”专营机构。

  示范区科创企业还可享受差异化服务“会员”待遇,包括30个工作日内完成放款的信贷绿色审批通道;信贷融资方面,享受“额度优先、利率优惠”。上海银行表示,信贷额度优先向临港下属园区科创企业倾斜,在同类企业中,并享受具有市场竞争力的最优融资利率。

  投贷联动已服务近30家科创企业

  上海银行在近年来的科创金融实践中,以专营机构为载体,创新组织体制。在同业中,该行较早设立小企业金融服务中心,并在分支行设立专业部门和团队,为科创型中小企业提供专业服务。该行还设立了科技支行,通过试点组织创新、业务流程优化,聚焦信息技术、医疗健康等行业,专业支持科创企业发展,致力打造科创金融的旗舰店和试验田。

  科创企业在快速发展中,不仅需要资金,也需要政策辅导、中介服务、管理咨询多方支持。对此,上海银行联合政府、园区等,搭建“上海银行+”科创金融平台,凝聚服务合力,这也是“科创金融示范区”突出“融智+融资+融商”定位的初衷。目前,该行对上海主要科创园区,已实现全覆盖服务。此外,上海银行还与桑坦德银行合作,推出大学金融,为高校等科研机构提供国际交流、西班牙语专业建设等特色服务。

  此外,围绕科创企业轻资产、无抵押的特点,上海银行创新服务模式:一方面,提供信用贷、科技履约贷、知识产权质押贷等灵活的信贷融资安排;一方面,拓展服务链条,丰富资金结算、投贷联动、资本市场服务等创新业务。作为首批10家投贷联动试点机构,上海银行通过集团内部联动、与相关机构合作,已为近30家科创企业提供了投贷联动服务;全行客户中已有110余家在各类市场挂牌上市。

  金煜表示,展望未来,上海银行将以“科创金融示范区”为重要抓手,与临港集团、各园区共同提升集“融智+融资+融商”为一体的综合服务能力,更好地助力科创企业持续健康发展。后续,上海银行还将适时召开科创金融服务方案的发布会,全方位展示近年来上海银行在服务上海科创中心建设方面的探索和实践,并发布覆盖科技企业生命全周期的产品体系。

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